Mikä on ETF ja kuinka ansaita sillä rahaa

2024 Kirjoittaja: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 03:55

Tämän rahoitusvälineen avulla voit saada tuloja ostamalla osan jo muodostetusta salkusta erillisten osakkeiden sijaan.

Mikä on ETF

Lyhenne ETF tulee englanninkielisestä sanasta Exchange-traded fund, joka tarkoittaa "pörssissä noteerattua rahastoa" tai pörssilistattua sijoitusrahastoa.

Jos olet lukenut sijoittamisesta aiemmin, olet luultavasti törmännyt neuvoihin salkkusi hajauttamiseen. Tämä tarkoittaa, että sinun täytyy sijoittaa useiden yritysten osakkeisiin. Jos yksi menee konkurssiin, sinulla on toivoa muille.

ETF on jonkun jo muodostama arvopaperisalkku. Sijoittamalla siihen et osta tiettyjä osakkeita, vaan osuuden tästä salkusta. Tämä tarkoittaa itse asiassa, että hänestä tulee kaikkien rahaston osuuksien omistaja, joskaan ei yksinomaan.

ETF:ään sijoittamista kannattaa verrata salaattien valmistamiseen. Voit leikata ruokaa Olivier-altaaseen pitkään ja sitkeästi, tai voit ostaa annoksen valmiina. ETF on jo sellainen valmis "sijoitussalaatti". Miellyttävä ero ostettuun Olivieriin on se, että ETF:n hinta on käytännössä sama kuin sen komponenttien hinta.

Mikhail Korolyuk IFC Solid JSC:n luottamuksenhallintaosaston johtaja

Pohjimmiltaan ETF on samanlainen kuin sijoitusrahasto (MIF), jossa voit ostaa osan salkusta samalla tavalla. Mutta sijoitusrahaston tapauksessa ostat täsmälleen osuuden ja teet sen rahastoyhtiön kautta. ETF-osuudet ovat osakkeita ja niillä käydään kauppaa pörssissä välityksen tai yksittäisten sijoitustilien (IIS) kautta. Joten toisin kuin sijoitusrahastot, ETF:itä voi ostaa milloin tahansa.

ETF:llä käydään kauppaa kuin tavallisella osakkeella, kaupankäyntisession alun kurssit vaihtuvat joka sekunti. Joskus ETF:ille maksetaan pientä osinkoa.

Oleg Bogdanov QBF:n johtava analyytikko

Näin ollen he ansaitsevat rahaa ETF:illä samalla tavalla kuin tavallisilla osakkeilla: he ostavat halvemmalla ja myyvät kalliimmin tai saavat osinkoja. Jälkimmäiset maksavat yleensä US ETF:itä. Muissa tapauksissa sinun on luettava huolellisesti rahaston politiikka ymmärtääksesi, mitä voit hakea.

Mikä määrittää ETF:n rakenteen

Oleg Bogdanovin mukaan ETF:t ovat usein keskittyneet tietylle pörssimarkkinoiden sektorille. Esimerkiksi teollisuusrahastot on suunnattu pankki-, teknologia- tai vähittäissektorille, kun taas hyödykerahastot on suunnattu öljyyn, kultaan ja kaasuun liittyville alueille.

Sitten on ETF:itä, jotka keskittyvät osakeindekseihin. Indeksi on kokoelma yrityksiä, joiden arvopapereita sen luoja pitää arvokkaimpina. Näin ollen indeksi-ETF on salkku, jossa näiden yritysten osakkeet laskevat. Esimerkiksi suosituin näistä on US S&P 500 -indeksiin perustuva SPDR S&P 500 -rahasto.

Voit selvittää ETF:n rakenteen milloin tahansa, toisin kuin samassa sijoitusrahastossa, jolle se ilmoitetaan kerran neljännesvuosittain.

Mitä hyötyä ETF:istä on

Yksinkertaisuus

Jos haluat rakentaa osakesalkkuasi, sinun on seurattava monia arvopapereita selvittääksesi, mitkä niistä ovat kaupankäynnin arvoisia. Asia ei myöskään rajoitu pelkästään ostoon, sillä hintoja pitää tavalla tai toisella seurata, miettiä mitä milloin ostaa ja mitä myydä.

Tietysti, kuten minkä tahansa rahoitusvälineen kohdalla, ETF:n tapauksessa kannattaa oppia lisää arvopapereista ja analysoida salkun rakennetta. Mutta he keräävät ja tasapainottavat sen puolestasi. Sinun tarvitsee vain käyttää tietämystäsi hyvän ETF:n valitsemiseen.

Matala pääsykynnys

Teoriassa voit itse ottaa minkä tahansa indeksin ja ostaa osakkeita siitä. Käytännössä tämä vaatii paljon rahaa, koska arvopaperit eivät ole halpoja ja liikkeeseenlaskun hinta on useita miljoonia.

Mutta melkein jokaisella on varaa tällaisten osakkeiden salkkuun. Esimerkiksi FXUS-osake, FinEx ETF, joka seuraa Solactive GBS United States Large & Mid Cap -indeksiä, maksaa 5 200 ruplaa.

Vähemmän riskiä

Jos esimerkiksi ostat henkilökohtaisesti kolmen yrityksen joukkovelkakirjalainoja sijoittamalla niihin tasapuolisesti ja yksi niistä menee konkurssiin, menetät kolmanneksen pääomastasi. Joukkovelkakirjoista muodostetussa ETF:ssä on enemmän liikkeeseenlaskijoita – ja yhden niistä laiminlyönti ei selvästikään auta.

On tärkeää olla sekoittamatta käsitteitä "pienempi riski" ja "ei riskiä", koska riskiä on aina.

Portfolion läpinäkyvyys

Voit milloin tahansa nähdä, mistä se koostuu.

Mitkä ovat ETF:n riskit

Mikhail Korolyuk huomauttaa, että ETF-rahastojen suurin ja ainoa vaara on suurelta osin täsmälleen sama kuin minkä tahansa sijoituspäätöksen: se voi osoittautua vääräksi sille varatun ajan kuluessa. Kulta, euroobligaatiot ja öljy-yhtiöiden osakkeet - kaikki voi tulla halvemmaksi.

Toinen ETF:ien haittapuoli on, että ne kattavat vain yleisimmät sijoitusideat. Et voi esimerkiksi ostaa venäläisten tietokonepelivalmistajien ETF-rahastoja, koska tämä on yksiselitteinen arvopapereiden joukko eikä kukaan muodosta sitä.

Saatavilla oleva valikoima on kuitenkin varsin riittävä monille sijoittajille, myös ammattilaisille, jotka eivät epäröi hankkia tällaisia omaisuuseriä salkkuihinsa.

Mihail Korolyuk

Mitä ottaa huomioon valittaessa ETF:ää

Portfolion rakenne

Ilmeisesti haluat, että ETF kerätään tyhjästä. Rahasto kokonaisuudessaan kantaa samat riskit kuin sen sisältämät instrumentit.

Mutta on myös tärkeää, että sen sisältö vastaa ajanjaksoa, jolle aiot sijoittaa. Jos esimerkiksi aiot nostaa rahaa kolmessa vuodessa, on kannattavampaa sijoittaa joukkovelkakirjasalkkuun. Ne ovat vakaampia, joten mahdollisuudet voittaa tällaisesta kaupasta ovat suuremmat. Jos aiot sijoittaa pidemmäksi aikaa, on järkevää sijoittaa osakkeisiin. Niiden kurssi voi vaihdella dramaattisemmin, mutta pitkällä aikavälillä ne osoittavat enemmän kannattavuutta.

Osingot

Ne voivat olla mukava lisä tuloihisi. Toisaalta, jos rahasto sijoittaa kaikki maksut siihen sisältyvistä arvopapereista salkun kasvuun, tämä voi myös olla järkevää. Tässä sinun tulee valita, mikä on sinulle tärkeämpää.

Komission koko

On selvää, että rahastoyhtiö - rahaston järjestäjä harjoittaa salkun muodostusta ja hoitoa ei hyväntekeväisyydellä ja ottaa välityspalkkion.

Pääsääntöisesti se ei ole korkea, se veloitetaan automaattisesti joka päivä. Välityspalkkion koko Venäjän federaatiossa on keskimäärin noin 1 %. Maailmassa on rahastoja jopa ilman provisiota.

Evgeny Marchenko E. M. FINANCEin johtaja

Replikointimenetelmä

Replikointi on tapa, jolla rahaa hallitaan ETF:issä. Se voi olla fyysistä ja synteettistä. Ensimmäisessä tapauksessa rahaa sijoitetaan suoraan osakkeisiin tai muihin varoihin, toisessa - johdannaisiin, kuten futuureihin tai optioihin.

Jalometallirahastoista suosittuja ovat synteettiset ETF:t, jotka eivät sijoita asiakkaiden varoja suoraan kultaan, vaan vain johdannaisiin yrittäen toistaa hintaliikkeen. Tällaisten tuotteiden riskit ovat paljon suuremmat.

Jevgeni Martšenko

Rahaston määrä

Eli ETF:n hallinnoima määrä.

Mitä suurempi rahasto, sitä vähemmän kannattava se on, mutta tämä kannattavuus on vakaampi. Optimaalinen hallinnoitava koko on 100-300 miljoonaa dollaria.

Olga Komarovskaya oikeudenkäyntikäytännön johtaja, IP-patenttitoimisto

Kuinka sijoittaa ETF:ään

Rahaston osuuksien ostamiseksi sinun tulee avata välitys- tai henkilökohtainen sijoitustili. Tämä tapahtuu välittäjän kautta. Kuinka se valitaan ja mitä etsiä, kuvataan yksityiskohtaisesti IIS-materiaalissa.