Onko mahdollista saada lainaa passin kopiolla

2024 Kirjoittaja: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 03:55

Elämänhakkeri yhdessä ammattitaitoisen asianajajan kanssa ymmärtää asian ja antaa neuvoja, kuinka suojautua petoksilta.

"Eläkeläiselle ripustettiin miljoonan dollarin laina", "Keräilijöitä vainotaan jonkun toisen lainan takia" - tällaisia otsikoita löytyy usein Internet-foorumeilta ja jopa tiedotusvälineistä.

Ei ole yllättävää, että massatietoisuudessa vallitsee stereotypia, jonka mukaan kuka tahansa voi hakea lainaa kenelle tahansa. Passista olisi vain kopio tai ainakin sarja ja numero. Katsotaan onko asia todella näin.

Dokumentit

Jokaisella luotto- ja mikrorahoitusorganisaatiolla on luettelo lainaa (lainaa) varten tarvittavista asiakirjoista. Joillakin on tiukat säännöt ja luettelo on pitkä: passi rekisteröintimerkinnällä, 2-NDFL, SNILS, TIN, vihkitodistus. Toiset eivät edes vaadi todistusta työpaikaltaan, he tarvitsevat vain passin. Mutta ehdottomasti alkuperäinen!

Anastasia Loktionova yritysryhmä "Rusmikrofinance"

Lainan tai lainan saaminen passin kopiolla on ristiriidassa liittovaltion lain "Tulojen laillistamisen (pesun) torjumisesta …" määräysten kanssa. Hänen mukaansa passin kopion haltijaa pidetään tuntemattomana. Yksikään lakialalla työskentelevistä lainanantajista, oli se sitten pankki tai mikrorahoitusyhtiö, ei hyväksy kopiota passista ilman, että se täsmää alkuperäiseen.

Petossuunnitelmat

Joskus kuitenkin tapahtuu epämiellyttäviä tapauksia.

• Yhteistyö pankin työntekijöiden kanssa. Huijauksen kääntämiseksi huijarin on sovittava ainakin lainanhoitajan kanssa, joka laatii asiakirjat. Saatat joutua jakamaan myös kassan kanssa, joka myöntää käteistä passin mukaan, ja turvapalvelun kanssa, joka tarkistaa lainanottajan. Esimerkki: pankin työntekijä passitietoja käyttäen myönsi lainan rakastajansa ystävälle, jota hän ei ollut koskaan nähnyt.
• Valtuutuksen väärinkäyttö. Joskus pankin työntekijät pitävät itseään luottojärjestelmää älykkäämpänä ja kuluttavat hieman suurempia summia kuin lainanottaja pyysi. He laittoivat eron taskuun. Esimerkki: henkilö tuli hakemaan autolainaa ja työntekijä myönsi hänelle myös mikrolainan.

Kaikissa näissä tapauksissa inhimillinen tekijä on avainasemassa.

Ilman luotto- tai mikrorahoitusorganisaation häikäilemättömän työntekijän apua on mahdotonta myöntää lainaa passin kopiolla.

Ja sellaisen työntekijän löytäminen ei ole helppoa. Loppujen lopuksi tällaiset toimet eivät uhkaa vain työn menettämistä, vaan myös rikossyytteitä.

Anastasia Loktionovan mukaan jos kansalainen yrittää saada lainaa tai lainaa käyttämällä passinsa kopiota, se katsotaan Venäjän federaation rikoslain 159.1 §:n mukaiseksi petokseksi.

Varotoimenpiteet

Suojautuaksesi petoksilta:

• Älä lähetä passitietojasi sosiaalisiin verkostoihin (mukaan lukien "VKontakten" "Dokumentit") äläkä lähetä niitä sähköpostitse (tai poista niitä välittömästi vastaanottajan vastaanottamisen jälkeen).
• Älä säilytä asiakirjojen kopioita pilvissä tai flash-asemilla. Jos olet ladannut skannauksen passistasi Google Driveen, noudata käyttöasetuksia jakaessasi tiedostoja.
• Jos kadotat passisi, ota yhteyttä passitoimiston lisäksi myös poliisiin.
• Tarkista luottohistoriasi säännöllisesti.

Jos saat maksun lainasta tai lainasta, jota et ottanut, älä panikoi. Ota passi käteesi ja mene selvittämään tilannetta luotto- tai mikrorahoitusorganisaatioon. Laadi selittävä huomautus, keskustele lainan hyväksyneen työntekijän kanssa, pyydä CCTV-materiaalia sen myöntämispäivänä. Muista, että laki on sinun puolellasi.

Jos pankki tai mikrorahoitusorganisaatio rikkoo lakia "Kulutusluotoista (laina)" tai "Yksilöiden oikeuksien ja oikeutettujen etujen suojaamisesta suorittaessaan toimia erääntyneiden velkojen takaisin saamiseksi …", voit valittaa niistä Roskomnadzorille. tai syyttäjänvirastoon. Jos keräilijät rikkovat lakia, sinun tulee kirjoittaa valitus liittovaltion ulosottoviranomaiselle. Samalla on tärkeää osoittaa, että organisaatio on ylittänyt toimivaltansa.

Anastasia Loktionova yritysryhmä "Rusmikrofinance"