Mitä ESG-sijoitukset ovat ja miksi ne ovat tärkeitä?

2024 Kirjoittaja: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 03:55

Kaikki näyttävät ajattelevan ekologiaa ja sosiaalista tasa-arvoa. Ja tämä hyödyttää yksityisiä sijoittajia, ei vain taloudellisia.

Mikä on ESG-sijoitus

ESG-sijoitukset ovat pitkäaikaisia sijoituksia yrityksiin, jotka suojelevat planeettaa, parantavat ihmisten elämänlaatua ja ovat hyvin johdettuja.

Tällaisten yritysten löytäminen ja niihin sijoittaminen oli helpompaa, rahoittajat ja ympäristösuunnittelijat ovat kehittäneet kolme tekijää, joista käytetään lyhennettä ESG: ekologia, sosiaalinen vastuu, yritysjohtaminen. Jokaisen sisälle on ommeltu eri osoittimet:

• Ympäristö. Yhtiö ei saa vahingoittaa planeettaa: vaikuttaa huonosti ilmastoon, tuottaa kasvihuonekaasuja, kaataa jätettä, tuhota metsiä, kuluttaa luonnonvaroja ja käyttää uusiutumattomia energialähteitä, kuten bensiiniä tai dieselpolttoainetta.
• Sosiaalinen. Yrityksen tulee tarjota hyvät työolot, suojella työntekijöiden terveyttä, valvoa työturvallisuutta ja sukupuolten tasa-arvoa sekä luoda suhteita tavarantoimittajiin ja kuluttajiin.
• Hallinto. Yhtiön tulee ylläpitää kohtuullista palkka- ja johtamisrakennetta, suorittaa tilintarkastuksia, kehittää verostrategiaa, kunnioittaa osakkeenomistajien oikeuksia ja huolehtia sisäisestä turvallisuudesta.

Indikaattoreita on monia, tietty joukko riippuu talouden sektorista, jolla yritys toimii. Esimerkiksi öljy-yhtiöille on tärkeää huomioida ympäristötekijät, kun taas pankeille on tärkeää ottaa huomioon hallintotapa ja asiakassuhteet.

Sijoittajat suosivat myös erilaisia itselleen Sosiaalinen sijoitus: Ulkomaisten strategisten käytäntöjen katsaus Aloittelijan opas vastuulliseen sijoittamiseen ESG-sijoitusinfrastruktuuriin:

• Temaattiset investoinnit. Jotkut ihmiset valitsevat vihreitä yrityksiä sijoituksiksi. Jotkut rahoittavat esimerkiksi aurinkopaneelien rakentamisen, kun taas toiset rahoittavat jätevesien käsittelyä. Se kannattaa: tällaisten eurooppalaisten yritysten kustannukset vuosina 2007–2015 nousivat 448 % Eurosif European SRI Study 2016 -tutkimuksessa.
• Positiivinen valinta. Sijoittajat tukevat yrityksiä, jotka noudattavat parhaiten alansa ESG-periaatteita. Esimerkiksi aurinkoenergian tuottaja Sonnedix rakensi infrastruktuurin vastuullisten investointistrategioiden voimalaitoksen, jolla on myrskyntorjuntastandardit siten, että hurrikaanit vahingoittavat enintään 0,5 prosenttia aurinkopaneeleista. Näin ollen yritys menettää vähemmän rahaa luonnonkatastrofeissa kuin muut valmistajat.
• Negatiivinen valinta. Sijoittajat kieltäytyvät sijoittamasta tiettyihin yrityksiin tai sektoreihin, jotka eivät tue ESG-periaatteita: alkoholin, tupakan, aseiden tai öljytuotteiden tuottajiin. Esimerkiksi vaikka Dakota Access Pipeline rakennettiin, sen operaattoriyritys joutui heimojen oikeudenkäynteihin, joilta ei saatu puhdasta vettä. Tämän yrityksen sijoittajat menettivät osan rahoistaan, eikä ESG-sijoittaja olisi edes sijoittanut siihen.
• Suora osallistuminen. Jotkut sijoittajat alkavat aktiivisesti vaikuttaa yrityksiin, joihin he ovat sijoittaneet: he vaativat päätöslauselmia ja äänestämistä ympäristö- ja sosiaaliasioista, jopa muutosten hallinnasta paremman johtamisen puolesta.

Miksi ESG-kriteerit kannattaa ottaa huomioon sijoittamisessa?

Koska et voi sivuuttaa sitä, mistä Sustainable Signals on kiinnostunut: Individual Investor Interest Driven by Impact, Conviction and Choice. s. 4, gr. Puolet Yhdysvaltain koko väestöstä ja 70 % tämän maan milleniaaleista.

	Kuinka moni Yhdysvalloissa on kiinnostunut ESG-sijoittamisesta?	Kuinka monta millenniaalia Yhdysvalloissa on kiinnostunut ESG-sijoittamisesta?
2015 vuosi	19%	28%
2017 vuosi	23%	38%
2019 vuosi	49%	70%

On useita muita syitä, miksi ESG:tä ei enää voida sivuuttaa rahoitusstrategioissa.

ESG-yhtiöiden hinnat nousevat, koska niitä tukevat suursijoittajat

Instituutiosijoittajat - vakuutusyhtiöt, rahastot ja pankit - edistävät kestävää sijoittamista: vauhdittaa sen kehitystä ESG-agenda on aktiivisin: 91 % heistä kehittää ESG-sijoitusstrategioita. Tällaiset organisaatiot ottavat rahaa tuhansilta yksityisiltä sijoittajilta, joten ne hallitsevat kymmeniä miljardeja dollareita. Instituutiosijoittajien ansiosta vastuullisten sijoitusten pääoma on ylittänyt ESG-tekijät sijoittamisessa. S. 630 biljoonaa dollaria.

Jotkut sijoittajat perustavat ESG-organisaatioita, kuten PRI, GSIA, GIIN tai IIGCC. Aktiivisin yhdistys on Climate Action 100+: se koostuu yli 500 sijoittajasta, jotka hallinnoivat 55 biljoonaa dollaria. He voivat nostaa yrityksen osakkeita jopa sijoittamalla.

Energiayhtiö NextEra on heidän tuellansa kasvanut 443 % 10 vuodessa. Tämä johtuu siitä, että se ilmoitti vuonna 2011 alkavansa tuottaa sähköä pääasiassa uusiutuvista lähteistä: tuulesta ja auringosta.

Toinen esimerkki on Aedifica, joka sijoittaa hoitoa tarvitsevien eläkeläisten lääkekiinteistöihin. Se kärsi hieman vuoden 2008 kriisin aikana, mutta sen jälkeen yhtiöön ovat sijoittaneet suuret sijoitusrahastot ja se on kasvanut 204 %:

Mutta öljy-yhtiöiden BP ja ExxonMobilin osakkeet laskivat saman 10 vuoden aikana 41 % ja 29 %.

ESG-yritykset saavat tukea ja etuja hallituksilta

Osavaltiot kehittävät PRI Consultations and Lets 2021 -lakeja ja -ohjeita, jotka pakottavat yritykset julkistamaan ESG-mittareita. Näin ollen sijoittajien on helpompi tehdä päätöksiä:

• Euroopan unioni on hyväksynyt ilmastotoimien luokituksen, direktiivin kestävän kehityksen raportointisäännöistä sekä vaatimuksen ottaa ESG-tekijät huomioon taloudellisessa neuvonnassa.
• Iso-Britannia valmistelee vaatimuksia ilmastoon liittyvien taloudellisten tietojen julkistamisesta ja ohjeita ei-taloudellisen ESG-tietojen julkaisemisesta.
• Yhdysvallat keskustelee ohjeista julkistaa tietoa ympäristövaikutuksista, sukupuolten tasa-arvosta ja poliittisen lobbauksen kustannuksista. Vaatimuksia valmistellaan myös ESG-tekijöiden huomioimiseksi talletusten riskiä ja kannattavuutta arvioitaessa.
• Kiina kannustaa sijoittajia ottamaan ESG-tekijät huomioon ja velvoittaa yrityksiä julkaisemaan ne raporteissaan.
• Venäjä on luomassa konseptia vihreiden rahoitusinstrumenttien ja vastuullisten investointihankkeiden kehittämisen metodologisen järjestelmän Venäjälle organisoimiseksi, ilmastonmuutokseen sopeutumissuunnitelmaa valtion virastoille, ympäristö- ja energiaturvallisuusdoktriinia sekä kansallista ekologiahanketta. yritysten haitallisten päästöjen vähentäminen.

Hallitukset auttavat myös itse ESG-yrityksiä – vapauttavat tai alentavat veroja. He myös investoivat tutkimukseen ja kehitykseen tai tukevat tuotteita.

Esimerkiksi Kiinan hallitus yrittää sähköistä liikkuvuutta kriisin jälkeen: Miksi automaattinen hidastuminen ei vahingoita sähköautojen kysyntää, jotta paikallisten valmistajien sähköajoneuvoista tulisi edullisempia. Ostajat ovat vapautettuja ostoverosta, ja niiden summa on 22 500 yuania (258 000 ruplaa). Jos sähköauto, kuten Pocco Meimei, maksaa 29 800 yuania, sinun on itse asiassa maksettava 7 300 yuania. Se on kannattavaa myös valmistajille, koska myynti on nousussa ja ulkomaisten mallien kanssa on helpompi kilpailla.

Edut ESG-hankkeisiin tehtäville investoinneille annetaan valtioneuvoston 30. huhtikuuta 2019 annetulla asetuksella nro 541 "Sääntöjen hyväksymisestä liittovaltion budjetista myönnettävien tukien myöntämiseksi venäläisille järjestöille kuponkitulojen maksamiseen liittyvien velkakirjojen korvaamiseksi osa investointihankkeiden toteuttamista parhaan saatavilla olevan teknologian käyttöönottamiseksi" ja Venäjällä. Esimerkiksi vihreille obligaatioille - arvopapereille, joiden avulla he houkuttelevat rahaa hankkeisiin, jotka auttavat parantamaan ympäristöä tai minimoimaan haittoja luonnolle. Jos yritys sijoittaa tällaisia joukkovelkakirjoja, sen ei tarvitse maksaa korkoa omasta pussistaan: valtio korvaa kuponkitulot sijoittajille. Ja sijoittajat voivat itse ansaita rahaa joukkovelkakirjojen hinnalla:

Sijoittajat voivat kieltäytyä yhteistyöstä vihreiden yritysten kanssa

Suuret sijoitusrahastot pakottavat jo nyt yritykset toimimaan eettisesti:

• New Yorkin osavaltion kolme suurinta eläkerahastoa luopuvat Mayor de Blasion, Comptroller Stringerin ja johtokunnan jäsenistä, jotka ilmoittavat noin 4 miljardin dollarin myynnin fossiilisista polttoaineista 4 miljardin dollarin öljy- ja kaasusijoituksista, myymällä vähitellen näiden yritysten osakkeita ja lahjoittaen rahaa vihreämmille yrityksille.
• Investointipankki Goldman Sachs on kieltänyt Environmental Policy Frameworkilta investoimasta öljy- ja kaasukenttien kehittämiseen arktisilla alueilla.
• Lääkeyhtiö Purdue Farman sijoittajaryhmä on ajanut konkurssiin 2 300 dollarin puhelinsoitolla, Purdue Runs Up Huge Bankruptcy Tab, he jättivät 400 miljoonan dollarin vaateet opioidihuumeskandaalista.
• Sijoittajat uhkasivat myydä osakkeensa ja vaihtaa johtajia, jos öljy-yhtiö Exxon Mobil ei leikkaa päästöjä. Yhtiö on luvannut ilmastopaineen alaisena Exxon Mobilin, jonka tavoitteena on leikata päästöjen intensiteettiä vuoteen 2025 mennessä ja puolittaa ne. Ilmoituksen jälkeen sen osakkeet nousivat 46 % viidessä kuukaudessa:

Sijoittajat rakastavat välittämistä maailmasta

Tämä on yksinkertainen argumentti: on mukavaa ansaita rahaa siitä, mikä on hyväksi planeetalle ja ihmiskunnalle.

Kuten artikkelissa Nobility Exchange: Kuka tarvitsee RBC:n erittäin moraalisia investointeja ja miksi ihmiset ovat viime vuosisadan aikana alkaneet elää paremmin ja selviytyneet globaaleista ongelmista, todetaan artikkelissa Nobility Exchange.

Dmitri Aleksandrov, sijoitusyhtiö "Univer Capital" sijoitusjohtaja.

Näin milleniaalit voivat kiinnittää huomiota elämänlaatuun liittyviin perusarvoihin myös sijoituspäätöksiä tehdessään.

Kuinka arvioida yrityksiä ESG:n mukaan

Sijoittajat tutkivat erilaisia lähteitä ja yhdistävät sitten kaiken. Tästä ammattilaiset etsivät Sustainable Investment Survey 2020 -tutkimusta. Sivulta 20 on tietoa mahdollisista ESG-sijoituksista:

Webinaarit ja/tai konferenssit	64%
Markkinointiesityksiä ja/tai tapaustutkimuksia	54%
Organisaatiot, jotka tutkivat kestävää kehitystä	53%
Media: TV, sanomalehdet tai podcastit	42%
Oma tutkimus	40%
Sijoitusorganisaatiot	23%
Kutsutut konsultit	20%
Sääntelyviranomaiset	11%
"Emme etsi"	6%
Muut	2%

Keskivertosijoittaja voi arvioida, mitä eroa ESG-luokitusten tarjoaja tekee ESG-yrityksestä kolmella tavalla:

• Perusteellista. Kerää satoja ESG-mittareita, jotka yritykset ovat julkaisseet itse tai tiedontoimittajat, kuten Bloomberg tai Refinitiv. Kehitä sitten oma menetelmäsi omaisuuden ostamiseen.
• Erikoistunut. Tutki yritysten arvioita tiettyjen ESG-tekijöiden osalta: hiilidioksidipäästöt (kasvihuonekaasupäästöt, sähkönkulutus ja kompensointi), yrityshallinto tai ihmisoikeudet. Tällaisia tietoja julkaisee esimerkiksi TruCost, Equileap tai Carbon Disclosure Project. Menetelmä sopii sijoittajalle, joka ei halua rahoillaan tukea etiikkaa yleisesti, vaan ratkaista suppean ongelman.
• Kattava. Käytä rahoitusyhtiöiden ESG-luokituksia. Se yhdistää objektiivista ja subjektiivista dataa: julkisia mittareita sekä asiantuntijoiden ja analyytikoiden arvioita.

Lähes kaikki suuret sijoitus- ja analyyttiset yritykset muodostavat ESG-luokituksen: MSCI, TruValue, Vigeo Eiris ja Sustainanalytics. Kaikki maailman yritykset eivät pääse sinne, mutta voit löytää kuuluisia tai suuria.

Esimerkiksi sähköajoneuvojen valmistaja Tesla on saavuttanut keskimääräistä paremmat pisteet. Yritykselle on tunnusomaista hallintotapa ja kestävä tuotantokyky: vihreiden teknologioiden kehityspotentiaali ja niistä saamien tulojen prosenttiosuus. Samaan aikaan Tesla epäonnistuu tuoteturvallisuudessa ja henkilöstöhallinnassa MSCI ESG Ratings Corporate Search Toolin mukaan.

Resurssiyhtiöillä on alhaiset indikaattorit. Siten Gazprom tunnustettiin ESG-tekijöiden keskimmäiseksi talonpoikaksi öljy- ja kaasuyhtiöiden joukossa ja kaikkien yritysten joukossa se oli luokituksen viimeisellä neljänneksellä. Mutta luettelon kirjoittajat myöntävät Sustainanalytics Company ESG:n riskiluokitukset, johto toimii hyvin ESG:n kanssa:

Pieniä yrityksiä kannattaa etsiä paikallisista analyyttisista lähteistä. Esimerkiksi energiayhtiö Enel Russia on arvioinut RAEX-virastolta, joka on koonnut venäläisten yritysten ESG-luokitukset Venäjän yritysten ja alueiden ESG-luokitus Venäjän alueiden ESG-luokitus:

Mitä vaikeutta on yritysten arvioinnissa ESG:n mukaan?

Sijoittajat eivät ole vielä sopineet siitä, mitä ESG lasketaan ja miten se arvioidaan. Ja valtiot eivät ole päättäneet, kenelle ja mihin etuuksia annetaan.

ESG:lle ei ole yleisesti hyväksyttyä määritelmää

Tämän artikkelin alussa oleva ESG-sijoittamisen määritelmä on vain yksi versio. Sen lisäksi ESG:tä voidaan kuvata monella muulla tavalla, ja kaikki perustuu samoihin tekijöihin: etiikka, kestävyys ja sosiaalinen vastuu.

Ongelmana on, että ESG-kriteerit, vaikka ne olisivat selkeitä ja mitattavissa, voidaan soveltaa melkein mihin tahansa yritykseen. Oletetaan, että sosiaalinen verkosto Facebook on alhainen MSCI ESG Ratings, Facebook, $ FB ESG-luokitus: vaikka luontoon ei ole negatiivista vaikutusta, yrityksen strategia ja heikko tietosuoja vetää sosiaalisen verkoston alas.

Siksi eri sektoreiden osuus ESG-rahastoissa on käytännössä sama kuin tavallisilla osakemarkkinoilla. Esimerkiksi teknologiayritysten valtaosa ja pieni osuus energiasta – vaikka juuri vihreä energia ajoi ESG:n kehitystä:

ESG-arviointimenetelmät vaihtelevat suuresti

Maailmassa on yli 600 tapaa ESG-datalle: Hämmentyneenä ja hämmentyneenä arvioida yritystä ESG:n perusteella, ja jokainen näyttää oman tuloksensa. Sijoittajat keskustelevat siitä, että on aika luoda yhteinen järjestelmä, kuten kirjanpitostandardit. Jotkut finanssiyritykset kirjoittavat jo CFA:ta eteenpäin ESG-standardin kanssa kritiikistä huolimatta tällaisen järjestelmän luonnoksista, mutta se on vielä kaukana laajamittaisesta toteutuksesta.

Toinen seuraus on, että luokitusyhtiöillä on erilaiset ESG-kriteerit: toiset ottavat huomioon tuotannon päästöt hetkessä, toiset - dynamiikassa; korkeasti koulutetut työntekijät ovat tärkeitä yhdelle, toiselle syrjinnän puuttuminen työssä.

Tämän seurauksena käy ilmi, että saman yrityksen arviot ovat erilaisia. MSCI MSCI ESG Ratings pitää sähkön tuottajaa NextEraa alan johtavana:

Mutta tämä sama yritys on vahva keskitalonpoika toisesta virastosta, Refinitiv Refinitiv ESG -yhtiö pisteet:

MIT:n ekonomistit näkevät myös Aggregate Confusion: The Divergence of ESG Ratings -hajaantuvan. He huomauttavat, että tämä on suuri este tietoisten investointien tekemiselle vastuullisiin yrityksiin. Siellä on jopa luettelo 25 yrityksestä, joilla on suurin hajaannus suurimpien luokituslaitosten luokitukset:

ESG-yhtiöiden kannattavuus lasketaan eri tavoin

ESG-yhtiöihin sijoittamisen hyödyt riippuvat myös siitä, kuka, miten ja miksi. Osoittautuu, että vastuullinen sijoittaminen on sekä kannattavaa että kannattamatonta.

Esimerkiksi Fidelityn ESG-indeksirahasto kasvoi 33 % vuonna 2020. Vertailun vuoksi tavallinen S&P Global 1200 -indeksi nousi 23 % samana ajanjaksona:

ESG-yritykset ovat myös parempia kuin kriisin ylittäminen: Kestävä kehitys ja markkinoiden suorituskyky. S. 3 näkyi markkinoiden suuren laskun aikana vuoden 2020 alussa. Luottoluokituslaitokset antavat yrityksille "ESG-pisteitä", joissa A - korkein luokka, E - alhaisin. Tässä on kuinka monta eri luokkiin kuuluvaa yritystä hävisi helmikuun 19. ja 26. päivän välisenä aikana (verrattuna Yhdysvaltain markkinoiden S&P 500 -indeksiin):

ESG-luokitus	Kannattavuus
A	−23, 1%
B	−25, 7%
S&P 500	−26, 9%
C	−27, 7%
D	−30, 7%
E	−34, 3%

Muut tutkimukset päinvastoin osoittavat, että ESG-yhtiöiden kannattavuus on heikompi verrattuna markkinoihin. Näin ollen taloudellinen ja analyyttinen ryhmä Factor Research arvioi ESG-tiedot: Hämmensi ja hämmentyi 790 amerikkalaista yritystä ESG-luokituksen kanssa. Kävi ilmi, että ESG-yritykset ovat vähemmän epävakaita (hinta poikkeaa vähemmän keskiarvosta) kuin perinteiset, mutta ne ovat myös vähemmän kannattavia:

Kolmas tutkimusryhmä vahvistaa, että ESG-indeksien tuotot eroavat vähän Yhdysvalloista. Säästökurssipiikit yleisistä osakeindekseistä. Molemmat ovat indikaattoreita, jotka seuraavat tietyn arvopaperiryhmän arvoa. Daily Shot -palvelu vertaili niitä keskenään: ero ei ollut suuri.

ESG-indeksin palautus 5 vuodeksi	Normaalin indeksin tuotto 5 vuoden aikana
FTSE 4GOOD All-World -indeksi: 97, 8%	FTSE:n koko maailman indeksi: 95, 8%
MSCI World ESG Universal -indeksi: 57, 4%	MSCI World -indeksi: 55, 4%
Dow Jonesin kestävän kehityksen maailmanindeksi: 78, 9%	Dow Jonesin yhdistelmäkeskiarvo: 84, 2%

Kuinka sijoittaa ESG-yrityksiin

ESG-sijoittaminen on vaikea tehtävä, sinun on otettava huomioon edut ja haitat. Mutta jos välität planeettasta ja sillä asuvista ihmisistä, voit sijoittaa ESG-yrityksiin näin.

Osta osuus ESG-rahastosta

Helpoin tapa on ostaa osuus rahastosta, joka on jo valinnut varat ESG-kriteerien mukaan. Valinta riippuu siitä, mitkä osakemarkkinat ovat sijoittajan käytettävissä:

• Yhdysvaltain pörssit. He käyvät kauppaa 140:llä sosiaalisesti vastuullisella ETF:llä 140:llä sosiaalisesti vastuullisella ETF:llä, joilla on erilaiset tuotot, erilaiset omaisuussarjat ja -koot. Suurin on iShares ESG Aware MSCI USA ETF, jonka varat ovat 15 miljardia dollaria. Vuoden aikana se kasvoi 47 prosenttia.
• Pietarin pörssi. Sen kautta voit ostaa noin 80 ulkomaista rahastoa, mukaan lukien ESG. Edellytyksenä on olla pätevä sijoittaja, johon kaikilla ei ole varaa. Tämä on erityisasema, joka vaatii kuuden miljoonan ruplan omaisuutta tai erityisen rahoitustodistuksen.
• Moskovan pörssi. Tavallisten sijoittajien käytettävissä on kaksi rahastoa venäläisiltä yrityksiltä: SBRI (450 miljoonaa ruplaa hallinnassa) ja ESGR (hallinnassa 148 miljoonaa ruplaa).

On hyödyllistä nähdä tarkasti, mitä osakkeita rahasto osti: sattuu niin, että kyseessä on joukko lääke- tai teknologiayrityksiä, jotka täyttävät ESG-kriteerit vain muodollisesti.

Osta ESG:n osakkeita tai joukkovelkakirjoja itse

Venäläiset sijoittajat voivat ostaa useimpien yritysten osakkeita välittäjiensä kautta. Ennen ostamista kannattaa tutustua:

• Arviot. On parempi käydä läpi muutama ja laskea itsellesi sinua kiinnostavan yrityksen keskimääräinen luokitus. Jotkut suurimmista ilmaisista ranking-tuottajista ovat MSCI, Sustainanalytics, Refinitiv ja RAEX.
• Indeksit. Ne osoittavat, kuinka ESG-yritykset kehittyivät dynamiikassa: S & P Global, Bloomberg, FTSE Russell. Venäläisten yritysten pääindeksit ovat "Vastuu ja avoimuus" ja "Kestävän kehityksen vektori" Venäjän teollisuus- ja yrittäjäliitosta.

Vihreät joukkovelkakirjat ovat pohjimmiltaan samoja kuin tavalliset joukkovelkakirjat. Erona on se, että investoinnit käytetään ympäristöhankkeiden rahoittamiseen: kasvihuonekaasupäästöjen vähentämiseen, sähköajoneuvojen hankintaan tai jätteiden kierrätykseen. Täältä ne saa:

• Moskovan pörssissä on sektori, jolla käydään kauppaa puolitoista tusinalla vihreillä ja sosiaalisilla joukkovelkakirjoilla.
• Valuuttapörsseissä on valittavana yksittäisiä yritysten tai rahastojen joukkovelkakirjoja, kuten Xtrackers J. P. Morgan ESG USD High Yield Corporate Bond ETF.

Anna pääomaa luottamukselle

Trust management on sopimus, jossa sijoittaja siirtää pääomaa pankille tai rahoitusyhtiölle, se sijoittaa sen ja voitto jaetaan.

Tämä strategia sopii sijoittajille, jotka ovat valmiita sijoittamaan useita satoja tuhansia ruplaa - he eivät hyväksy vähemmän. On parempi tarkistaa sijoitusten erityisehdot ja ominaisuudet pankkien ja rahastoyhtiöiden kanssa - kaikki on hyvin erilaista.

Mitä pitää muistaa

1. ESG-sijoittaminen on silloin, kun sijoitat sellaisten yritysten arvopapereihin, jotka yrittävät suojella luontoa tai auttaa yhteiskuntaa.
2. ESG tarkoittaa envornmental, social, Governance, joka tarkoittaa "ekologiaa, sosiaalista kehitystä ja yritysten hallintoa". Nämä ovat erityiskriteeriryhmiä, joita käytetään yrityksen arvioinnissa. Jokainen indikaattori sisältää kymmeniä mittareita. Esimerkiksi "ekologia" sisältää ilmastonmuutoksen, kasvihuonekaasupäästöt ja teollisuusjätteet.
3. Vastuullisia investointeja tukee 90 % suursijoittajista. He sijoittivat 17 biljoonaa dollaria ESG-yrityksiin maailmanlaajuisesti vuoteen 2020 mennessä.
4. Sijoittajat arvioivat yrityksiä ESG:n mukaan eri tavoin - he tutkivat erityisluokituksia, indeksejä ja analyytikkoraportteja.
5. Vastuullinen sijoittaminen kehittyy edelleen, joten kukaan ei ole varma, kuinka ESG-tekijät palkitsee ja punnitaan oikein. Yhtenäisiä standardeja sijoittajille ja yrityksille ollaan vasta kehitteillä.
6. Helpoin tapa sijoittaa ESG-liiketoimintaan on ostaa osake pörssirahastosta tai tietyn yrityksen osuus.