Miksi ryhtyä päteväksi sijoittajaksi

2024 Kirjoittaja: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 03:55

Heille on tarjolla laaja sijoituskenttä, mutta se voi olla minun.

Miten kokenut sijoittaja eroaa pätemättömästä

Pätevä sijoittaja on rahoitusmarkkinoiden erityinen ryhmä, joka on osoittanut tietonsa ja kokemuksensa. Tämä oikeudellinen asema myönnetään rahoitusyhtiöille, valtion virastoille ja joillekin ihmisille. Sen avulla he voivat sijoittaa mihin tahansa sijoitusinstrumentteihin, koska he ymmärtävät mitä tekevät, ja ovat siksi itse vastuussa riskialttiista hankkeista.

Oletusarvoisesti sijoittajaa pidetään pätemättömänä. Se voidaan sijoittaa vain 11. kesäkuuta 2021 annetun liittovaltion lain nro 192-FZ "muutoksia Venäjän federaation lainsäädäntöihin" mukaisesti suhteellisen luotettaviin ja yksinkertaisiin arvopapereihin:

• venäläisten yhtiöiden osakkeet, jotka on otettu kaupankäynnin kohteeksi pörssissä;
• Venäjän ja muiden Euraasian talousliiton maiden, Euroopan unionin jäsenvaltioiden, Irlannin ja Ison-Britannian valtion obligaatiot;
• samojen maiden korkean sijoitusluokituksen omaavien yritysten joukkovelkakirjat;
• avoimien, pörssilistattujen ja suljettujen sijoitusrahastojen osakkeita.

Vuonna 2020 Venäjän pörsseille saapui noin 4,5 miljoonaa uutta sijoittajaa, keskuspankki laski. Tämä on puolet kaikista Venäjän sijoittajista. Tässä on sääntelijän johto ja päättänyt, että maallikoita on suojeltava entistä paremmin monimutkaisilta ja riskialttiilta työkaluilta.

Siksi Venäjällä on 1.10.2021 alkaen kahdenlaisia ei-ammattimaisia sijoittajia: "kvalifioimaton erityisen suojattu" ja "kvalifioimaton tyhjäkäynti". Edellinen voi sijoittaa vain yllä olevan luettelon instrumentteihin. Jälkimmäiselle on tehtävä erityinen testaus, jonka standardeja kehitetään edelleen. Palkintona on lupa sijoittaa riskialttiisiin, mutta mahdollisesti kannattavampiin instrumentteihin, nimittäin futuureihin, S&P 500 -indeksin ulkopuolisten ulkomaisten yritysten osakkeisiin ja muiden maiden joukkovelkakirjoihin.

Miksi tarvitset pätevän sijoittajan statuksen?

Yksityiset sijoittajat saavat tämän aseman liittovaltion lain nro 39-FZ, 22. huhtikuuta 1996 (muutettu 11. kesäkuuta 2021) "Arvopaperimarkkinoilta" rahan vuoksi: heidän käytettävissään olevat sijoitukset voivat tuottaa enemmän voittoa kuin arvopaperit suurista yrityksistä. Toisaalta pätevät sijoittajat ymmärtävät ja hyväksyvät, että he ovat suuressa riskissä ja voivat jäädä ilman sijoitusta.

Tietty arvopapereiden joukko riippuu välittäjästä, mutta yleensä nämä ovat:

• Ulkomaisten yritysten osakkeet ja joukkovelkakirjat, jotka eivät sisälly S&P 500 -osakeindeksiin ja joilla käydään kauppaa ulkomaisissa pörsseissä: Amerikkalainen, Iso-Britannia, Saksa, Hong Kong ja muut.
• Ulkomaiset johdannaiset: osakkeiden futuurit, optiot ja termiinit, joukkovelkakirjat, valuutat ja indeksit.
• ETF:t valuuttapörsseissä mistä tahansa rahastoyhtiöstä.
• (lainanotto ulkomaan valuutassa) yritysten ja valtioiden, joilla käydään kauppaa sekä pörssissä että OTC-markkinoilla.
• Sijoitus-, riski- ja hedge-rahastojen osakkeet.

Mitä päteväksi sijoittajaksi tuleminen vaatii

Saadakseen 1. Liittovaltion laki nro 39-FZ, 22. huhtikuuta 1996 (muutettu 11. kesäkuuta 2021) "Arvopaperimarkkinoista"

2. Venäjän keskuspankin 29. huhtikuuta 2015 antama asetus nro 3629-U "Henkilöiden tunnustamisesta kokeneiksi sijoittajiksi ja menettelystä kokeneiksi sijoittajiksi tunnustettuja henkilöitä koskevan rekisterin ylläpitämiseksi" tämä asema, oikeushenkilöiden on työskenneltävä rahoitusalan kanssa markkinoilla tai niiden pääoma on 200 miljoonaa ruplaa tai enemmän. Useimmiten päteviä ovat sijoitus- ja eläkerahastot, vakuutusyhtiöt, pankit, kansainväliset rahoitusjärjestöt ja jotkut Venäjän osastot.

Yksityishenkilö tunnustaa Venäjän keskuspankin 29. huhtikuuta 2015 annetun asetuksen nro. N:o 3629-U "Henkilöiden tunnustamisesta kokeneiksi sijoittajiksi ja menettelystä kokeneiksi sijoittajiksi tunnustettuja henkilöitä koskevan rekisterin pitämiseksi" kokeneen sijoittajan, välittäjien tai liikepankkien toimesta. He arvioivat henkilöä vaatimusluettelon mukaan, joka on kuvattu laissa. Riittää, että sijoittaja täyttää yhden kriteeristä.

Varaa tarvittava määrä rahaa

Sijoittajan on vahvistettava, että hänellä on vähintään 6 miljoonaa ruplaa sijoitettuna tiettyihin varoihin:

• mikä tahansa valuutta venäläisten ja ulkomaisten pankkien tileillä;
• jalometallit kohdentamattomilla metallitileillä;
• sijoitusrahastojen osakkeet, joukkovelkakirjat ja osuudet, mukaan lukien säätiön hallintaan siirretyt;
• futuurit, optiot ja muut johdannaismarkkinavälineet.

Ulkomaisten välittäjien arvopapereita, kiinteistöjä, autoja sekä luottokorteilla ja juridisten henkilöiden tileillä olevia rahaa ei oteta huomioon.

Käy paljon kauppaa rahoitusmarkkinoilla

Arvopaperi- ja johdannaistapahtumat neljän viimeisen vuosineljänneksen aikana lasketaan mukaan. Sijoittajan tulee käydä kauppaa vähintään kuudella miljoonalla ruplalla, tehdä vähintään 40 kauppaa ja suorittaa ne vähintään kerran kuukaudessa.

Hanki taloudellinen koulutus, todistus tai todistus

Jos sijoittaja on saanut korkeakoulututkinnon taloustieteessä, hän on heti valmis hyväksytyksi. Laki ei määrittele erityisiä koulutusohjelmia, joten välittäjät päättävät itse, mitä pitää sopivana erikoisuutena. Mutta on tärkeää, että yliopistolla on myös oikeus sertifioida arvopaperimarkkinoiden ammattilaisia. Nyt vain neljä oppilaitosta voi tehdä tämän: MFC Training Center, Samaran kauppakorkeakoulu, Uralin pörssiinstituutti ja Venäjän kauppakorkeakoulu.

Toinen vaihtoehto on opiskella itse, läpäistä kokeet ja hankkia rahoitusmarkkinoiden asiantuntijan, tilintarkastajan tai vakuutusmatemaatin todistus (taloudellisen turvallisuuden ja riskien asiantuntija) tai Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) tai todistus. Financial Risk Manager (FRM) …

Työskentely rahoituslaitoksessa

Vain suoraan rahoitusmarkkinoihin liittyvät työt huomioidaan: sinun tulee tehdä liiketoimia arvopapereilla tai johdannaisilla, hallita riskejä, tehdä analytiikkaa tai ainakin valmistella suosituksia kauppiaille.

Jos itse organisaatiota pidetään pätevänä sijoittajana, kahden vuoden työkokemus riittää henkilölle. Jos ei, tarvitaan kolme vuotta.

Kuinka rekisteröidä pätevän sijoittajan asema oikein

Venäjällä ei ole yhtenäistä valtion pätevien sijoittajien rekisteriä. Jokaisella välittäjällä tai rahastoyhtiöllä on oma 29. huhtikuuta 2015 päivätty Venäjän keskuspankin määräys nro 3629-U "Henkilöiden tunnustamisesta kokeneiksi sijoittajiksi ja menettelystä kokeneiksi sijoittajiksi tunnustettuja henkilöitä koskevan rekisterin ylläpitoon". menettely uudelleen.

Osittain tästä syystä Internetissä on monia tarjouksia pätevän sijoittajan aseman saamiseksi edulliseen hintaan: käyttämällä väärennettyjä tulotodistuksia, kaupankäyntivolyymiä tai työkokemusta. On parempi olla hyväksymättä tätä, koska keskuspankki tarkistaa säännöllisesti yritysrekisterit.

Jos väärennös löydetään, sijoittaja parhaimmillaan suljetaan välittömästi kaikella omaisuudella. Pahimmillaan voit haastaa oikeuteen asiakirjan väärentämisestä ja petoksesta.

Jokaisella yrityksellä on omat sääntönsä oikeudellisten menettelyjen suorittamiseksi, joskus tiukemmat kuin laki vaatii. Siksi tietyt toimet voivat vaihdella, mutta yleinen olemus on seuraava.

Valmistele asiakirjat

Yhtiö pyytää vahvistusta siitä, että sijoittaja on oikeutettu hyväksytyn aseman saamiseen. On järkevää kerätä tositteet etukäteen:

• Tiliotteet ja rahastoyhtiön raportit vahvistavat, että niitä on kuusi miljoonaa.
• Selvitys liiketoimista neljältä vuosineljännekseltä välittäjältä - näytä liikevaihto ja tapahtumien määrä.
• Tutkintotodistus, lukion tutkintotodistus tai todistus - koulutuksen vahvistamiseksi.
• Kopio työkirjasta tai sopimuksesta - työkokemuksen todistamiseksi.

Sitten sinun on tultava pankin tai välittäjän toimistoon, allekirjoitettava hakemus ja toimitettava tarvittavat asiakirjat. Joskus ne voidaan lähettää sähköpostitse tai kirjattuna kirjeenä. On parempi tarkistaa muodollisuudet tietystä organisaatiosta.

Täytä hakemus

Myös hakulomake vaihtelee, mutta sisältää ainakin henkilötiedot ja tositteet. Yleisimmät kohteet niiden lisäksi:

• Välineet, joille on myönnetty asema. Sijoittaja voi valita, haluaako hän saada arvopapereita, futuureja ja optioita vai molempia.
• Kasvaneiden riskien hyväksyminen. Ihminen voi sijoittaa instrumentteihin, joilla on mahdollista menettää kaikki pääoma.
• Kieltäytyminen maksamasta korvausrahastosta 5. maaliskuuta 1999 annettua liittovaltion lakia nro 46-FZ "Sijoittajien oikeuksien ja laillisten etujen suojaamisesta arvopaperimarkkinoilla". Se on valtion omistama yritys, joka auttaa konkurssiin joutuneiden yritysten sijoittajia ja osakkeenomistajia – mutta vain yksityishenkilöitä.

Lähetä asiakirjat välittäjälle

Välittäjän tai pankin puolella olevat johtajat tekevät loput itse: he tarkistavat asiakirjat ja hakemuksen, pyytävät lisätietoja ja lisäävät sijoittajan tiedot pätevien listalleen.

Tässä on tärkeää ottaa huomioon, että sinun on suoritettava tunnistaminen: joko yrityksen toimistossa passilla tai sähköisellä allekirjoituksella.

Mitä kannattaa muistaa

1. Pätevä sijoittaja on joukko rahoitusmarkkinoiden toimijoita, jotka ovat vahvistaneet tietonsa ja kokemuksensa. Tämä on oikeudellinen asema, jonka ihmiset ja jotkin organisaatiot saavat.
2. Pätemätön sijoittaja voi sijoittaa rajoitettuun omaisuusluetteloon, pätevä sijoittaja kaikkeen.
3. Pätevien sijoittajien käytettävissä olevat työkalut voivat sekä tuottaa korkeaa tuottoa että tuhota kaiken pääoman.
4. Pätevät sijoittajat voivat olla ihmisiä, joilla on talouskoulutus, sopiva työkokemus, suuri määrä liiketoimia markkinoilla tai pääomaa 6 miljoonasta ruplasta alkaen.
5. Pätevän sijoittajan statuksen määrittelevät pankit ja välittäjät itse, joten menettely ja vaatimukset ovat jokaiselle erilaiset.