6 yksinkertaista sääntöä täydelliseen sijoittamiseen

2024 Kirjoittaja: Malcolm Clapton | [email protected]. Viimeksi muokattu: 2023-12-17 03:55

Useimpien asiantuntijoiden mukaan lähes jokainen voi sijoittaa kannattavasti. Riittää, kun noudatat muutamaa yksinkertaista suositusta, vältät suuria tappioita ja hallitset riskejä.

1. Valitse aina useita kohteita

Monipuolisuus on vakuutus tietämättömyyttä vastaan.

William O'Neill on amerikkalainen kirjailija ja menestyvä yrittäjä

Paremman käsityksen saamiseksi harkitse kahta kuvitteellista hahmoa. Ensimmäinen on nimeltään Vasya, hänellä on 400 tuhatta ruplaa, ja hän päätti ostaa heidän kanssaan tunnetun yrityksen osakkeita. Toinen hahmo on Petya, hänellä on myös 400 tuhatta ruplaa, mutta tällä rahalla hän osti kymmenen yrityksen osakkeita eri toimialoilta kerralla.

Vuoden loppuun mennessä Vasyan osakkeet laskivat ja hän sai tappiota. Petyan 7 osakkeesta 10:stä laski, mutta loput kasvoivat useita kertoja ja tekivät valtavan voiton. Onnea? Se on epätodennäköistä, koska todennäköisyysteorian mukaan Petya oli alun perin lähempänä voittoa kuin Vasya. Kuvittele nyt, että osakkeita ei ole ostanut kymmenen eri yritystä, vaan tuhansia, mukaan lukien ulkomaiset markkinat.

Tätä ilmiötä kutsutaan monipuolistumiseksi, ja sitä esiintyy monilla elämänalueilla. Yritykset monipuolistavat tuotantoa, myyntimarkkinoita, valuuttaa. On syytä huomata, että ei ole tärkeää ostaa vain eri yritysten osakkeita, vaan varmistaa, että ne tulevat eri toimialoilta.

Jotkut suositut yrittäjät ja sijoittajat kritisoivat hajauttamista (esim. Warren Buffett ja Robert Kiyosaki), mutta tosiasia on: ammattilaiset käyttävät, käyttävät ja tulevat käyttämään sitä.

2. Valmistaudu pahimpaan

Periaatteeni on ennen kaikkea pyrkiä selviytymään ja vasta sitten ansaita rahaa.

George Soros, yhdysvaltalainen sijoittaja ja hyväntekijä

Ensimmäinen asia arvopapereita tai valuuttoja ostettaessa on arvioida riski. Kuinka monta prosenttia pääomastasi menee pohjalle, jos osoittautuu vääräksi? Ammattilaiset ovat vakuuttuneita siitä, että hyväksyttävä riskin määrä on 2 % käytettävissä olevista varoista. Syynä on suuri häviön todennäköisyys. Kuvittele tekeväsi virheitä 10 kertaa peräkkäin, ja tämä on täysin mahdollista. Seurauksena on, että tappiot ovat vain 20 %, ja jos riskeeraat enemmän, voit helposti joutua konkurssiin.

Hallintotoimintaa on kokonainen alue - riskienhallinta. Pankit ja suuret sijoitusyhtiöt tarjoavat jopa riskienhallintaasiantuntijan viran. Jos haluat sijoittaa oikein, sinun tulee ryhtyä omaksi riskinhallintasi.

3. Jätä huhut huomioimatta

Opittamasi perustieto markkinoista on yleensä hyödytöntä, koska markkinat ovat jo huomioineet sen hinnassa.

Ed Seykota Amerikkalainen ammattimainen omaisuudenhoitaja

Toinen kokeneiden sijoittajien korostama sääntö on globaali näkemys markkinoista. Valitettavasti monet tietolähteet liioittelevat monien finanssimaailman tapahtumien merkitystä. Tietysti joillakin tärkeimmistä uutisista on painoarvoa, mutta niitä ei pidä yliarvioida.

Tausta on vain pieni pala valtavasta palapelistä, joka on ratkaistava. Markkinoita eivät hallitse kenenkään lait, aina on ostaja ja myyjä. Koskaan ei tiedä, kuka suuri osallistuja haluaisi aloittaa omaisuuden ostamisen tänään vain hänelle tuntemistaan syistä.

4. Ole trendissä

Trendi on ystäväsi, mutta ei lopussa, kun se pyörii.

Ed Seykota Amerikkalainen ammattimainen omaisuudenhoitaja

Jos tarkastellaan markkinoita maailmanlaajuisesti, kuten edellä suositellaan, tulee selväksi, että hintaliikkeet ovat trendien alaisia. Joinakin vuosina omaisuus halpenee, toisina ne kallistuvat, ja joskus syntyy hintakäytävä (kun hinnoilla ei ole selkeää suuntaa).

Ainoa tapa ansaita rahaa investoinneilla on määrittää oikein nykyinen hintadynamiikka. Tätä varten tarjotaan erilaisia markkina-analyysejä, esimerkiksi tekninen analyysi ja sen ohjeet.

Lisäksi aikatekijä on ensiarvoisen tärkeä. Arvioi kuinka paljon rahoitusinstrumentti kulkee keskimäärin päivässä, viikossa, kuukaudessa ja vuodessa. Nämä tiedot tarjoavat sinulle tilastollista etua, kun asetat kohtuulliset tavoitteet ja kirjaat voitot ajoissa.

5. Leikkaa tappiot mahdollisimman nopeasti

Sääntö 1: Älä koskaan menetä rahaa. Sääntö 2: Älä koskaan unohda sääntöä 1.

Warren Buffett on Amerikan suurin sijoittaja

Kaikkiin sijoituksiin liittyy useimmiten pitkän aikavälin paikallinen kaupankäynti (osakkeiden pitäminen). Kun kauppa tuottaa vain tappioita, sinun tulee päästä eroon siitä mahdollisimman pian.

Järkeväisin lähestymistapa on luoda suunnitelma tekemällä suojava stop-määräys etukäteen kaupan lopettamiseksi. Tämä vapauttaa sinut tunneongelmista, jotka liittyvät menetyksen hyväksymiseen. Monet ammattilaiset antavat 80% menestyksestä tunteille ja psykologialle, joten tätä sääntöä ei pidä jättää huomiotta.

6. Anna voittosi nousta

Kun markkinat liikkuvat suotuisaan suuntaan, pelkäät, että seuraava päivä vie kaikki voittosi, ja poistut pelistä liian aikaisin. Pelko estää sinua ansaitsemasta niin paljon rahaa kuin sinun olisi pitänyt ansaita.

Jesse Livermore, 1900-luvun alun legendaarinen amerikkalainen osakekeinottelija

Tämä sääntö liittyy läheisesti edelliseen. Kaikki johtuu älykkäästä sijainnin seurannasta. Markkinat ovat irrationaaliset, ja joskus on turhaa yrittää ennustaa sen liikkeitä. Oikea rahanhallinta on ratkaisu ongelmaan.

Noudattamalla yllä olevia suosituksia voit suojautua monilta virheiltä ja pettymyksiltä. Passiivinen sijoitustulo on todellisuutta, varsinkin kun se on jo yleinen käytäntö ulkomailla. Menestyksen saavuttamiseksi sinun on vain työstettävä vähän itseäsi.

Mitä mieltä olet investoinneista?